重點整理
- - XT 質押借貸提供超低固定利率借入 BTC 和 ETH，讓你可以進行低風險套利，無需將資產轉出平台。
- - 用固定利率借貸取代高利率保證金交易，套利時可以把借幣成本降低超過 90%。
- - 利用永續合約資金費率套利，只要借幣放空 BTC 或 ETH，就有機會每天領到被動收益。
- - 所有策略都在 XT.com 內部完成，不用外部轉帳，操作起來更安全、更透明，也更適合新手。
- - 選對借款期限、掌握資金費率、適時提早還款，這些風控技巧都能大幅提升你的實際收益。
你有沒有想過，不增加交易頻率、也不承擔更高風險，就能提高你的加密貨幣收益？
這就是套利（Arbitrage）的魅力所在——透過抓住價格或資金費率的差異，穩穩賺到被動收入。
很多人以為套利很複雜，要同時操作好幾個交易所，還得一直轉幣。但其實，XT.com 推出的質押借貸服務，大大簡化了整個流程。只要透過 XT 質押借貸功能，你就能以超低成本借入 BTC 或 ETH，在 XT 的現貨、保證金、永續合約市場內部完成套利，資產全程都不需要離開平台。
這篇文章會教你三種簡單、適合初學者的套利方法，每一種都操作清楚、風險低，而且不需要轉出資產。無論你是剛接觸套利的新手，還是想拓展交易工具的進階玩家，都可以從這裡學會如何用 XT 質押借貸輕鬆賺更多 BTC 和 ETH。
目錄
什麼是 XT 質押借貸？用超低利率借入 BTC 和 ETH
XT 質押借貸是 XT.com 推出的便利金融服務，讓你可以直接在現貨帳戶中借入像是比特幣（BTC）、以太幣（ETH）和 USDT 這些主流幣種。不用賣掉你手上的幣，也能靈活解鎖資金，繼續持幣看多的同時，還能取得即時的資金運用。
XT 質押借貸四步驟輕鬆上手：
- 1. 提供質押品：
- 2. 選擇借貸內容：
- 3. 立即拿到資金：
一鍵放款，借來的幣馬上到你的現貨錢包，完全不需要等待或轉幣。
- 4. 隨時還款、彈性自由：
在期限內隨時提前還款都沒問題，完全沒有提前還款費用；還完後質押品會立即解鎖。
目前 XT 質押借貸利率一覽（更新至 2025/11/04）：
XT 質押借貸的幾大優勢：
- - 超低利率：
比起傳統保證金借貸或 DeFi 平台，借貸成本低上許多，超適合套利、低風險操作。
- - 費用公開透明：
採用固定年利率、按小時計息，借多少算多少，沒有隱藏費用。
- - 彈性提前還款：
不想借滿期限？沒關係，隨時還款、隨時解鎖質押品，對短期套利或交易非常友善。
- - 安全又省事：
所有操作都在 XT 平台內完成，資產不需轉來轉去，大幅降低操作風險與管理負擔。
在 XT 借貸中，初始質押率最高可以達到 80%。一旦觸發預警線，系統會自動提醒你補充保證金；如果不及時補倉，質押率繼續上升，當達到強平線時，訂單就會被強制平倉（也就是我們常說的爆倉）。這個機制其實是為了保護你的資產安全，同時也讓像套利這樣的策略可以在一個更低風險、低成本的環境中輕鬆執行。
策略一：用 XT 質押借貸，把保證金成本降 90%
在 XT.com 上做槓桿交易，雖然可以快速開槓桿，抓住短線機會，但這種便利也伴隨著高昂的利息成本。一般保證金借貸的日利率大約是 0.2%，年化下來將近 73%，如果你持倉時間一拉長，利息馬上吃掉你的利潤，甚至還可能倒賠。
為什麼要用 XT 加密借貸取代傳統保證金？
XT 的加密借貸提供了非常有競爭力的選擇。年利率固定而且超低（目前 7 天 USDT 借貸年利率為 6%，30 天為 7.5%），讓你用超低成本就能達成同樣的槓桿效果。不只利潤空間更大，也不用再擔心利息越滾越高造成風險升高。
這裡有一套清楚的操作步驟教你怎麼做：
- 1. 透過 XT 加密借貸借入 USDT：
根據你的交易週期選擇固定借貸期間，像是 7 天（年利率 6%）或 30 天（年利率 7.5%）。
- 2. 在 XT 現貨市場購買 BTC 或 ETH：
XT.com BTC/USDT 槓桿交易交易對
- 3. 持有並還款：
實際成本比較（30 天，$10,000 倉位）：
方法 |
槓桿交易 |
加密借貸（30 天，7.5% 年利率） |
加密借貸（7 天，6% 年利率，月滾動） |
年利率 |
約 73% |
7.5% |
約 6% |
日利率 |
0.20% |
約 0.0208% |
約 0.0164% |
總利息成本 |
$600.00 |
$62.50 |
約 $49.32 |
成本節省 |
— |
↓ 89.6% |
↓ 91.8% |
用 XT 加密借貸取代槓桿交易的好處：
- - 成本更低：
借貸支出可省下近九成，淨利潤直接拉高。
- - 利息透明：
採用固定小時計息，成本穩定，沒有額外驚喜，也不會利滾利。
- - 風控更穩定：
還款方式彈性，不會突然被追繳或爆倉，操作起來更安心。
- - 理想策略情境：
特別適合做波段、或中短期想開槓桿但不想付高日息的交易者。
策略二：用 BTC 永續合約資金費套利，每天賺收益
對於不想賣掉手上山寨幣、又想賺被動收入的朋友來說，BTC 永續合約資金費率套利是超理想的策略。透過 XT 加密借貸，你可以用固定低利率借入比特幣，然後透過 XT 的 BTC 幣本位永續合約市場，穩定領取每日資金費，天天都有收益進帳。
BTC 永續資金費率套利怎麼運作？
當市場偏多時，做多的人通常需要支付資金費給做空的人。你只要借 BTC 建立空單，就能持續收到這筆資金費，等於每天都有現金流入，輕鬆實現穩定收益。
照著這幾步操作，就能輕鬆開啟套利模式：
- 1. 用山寨幣或穩定幣作為質押品：
- 2. 透過 XT 加密借貸借 BTC：
選擇你要的固定借款期間。目前 30 天期的 BTC 借貸年利率只要 1.55%，超划算。
- 3. 開 BTC 永續空單：
XT.com BTC/USD 幣本位永續合約交易對
- 4. 領取每日資金費：
每 8 小時就能領一次資金費，只要市場持續偏多、資金費為正，你就能一直收錢。
- 5. 平倉還款、鎖定利潤：
時機成熟時，把永續空單平倉、還貸，扣除成本後剩下的就是淨利。
實際收益模擬：
項目 |
低資金費（0.01%） |
高資金費（0.016%） |
BTC 價格 |
$118,000 |
$118,000 |
倉位大小 |
1 BTC |
1 BTC |
每日資金費收入 |
$11.80 |
$18.88 |
借貸成本（30天，1.55% 年利率） |
$5.01 |
$5.01 |
每日淨收益（費用前） |
$6.79 |
$13.87 |
每日淨收益（費用後） |
約 $5.43 |
約 $12.51 |
7 天總淨收益（費用後） |
約 $38.01 |
約 $87.57 |
30 天總淨收益（費用後） |
約 $162.90 |
約 $375.30 |
來回交易手續費 |
約 $118（每回合） |
約 $118（每回合） |
計算公式備註：
- 每日淨收益 = (F × P × Q) − (I × P × Q)
- 總淨收益 = [(F − I) × P × Q × T] − Fee
變數說明：
- F = 每日資金費率（小數表示，如 0.01% = 0.0001）
- P = BTC 美元價格（例如 118,000）
- Q = 倉位大小（例如 1 BTC）
- I = 每日借貸利率（年利率 ÷ 365，如 1.55% ÷ 365 ≈ 0.0000425）
- T = 借貸天數
- Fee = 來回交易手續費（約 $118 美元）
用 BTC 永續資金費套利的四大好處：
- - 市場中性策略：
不用預測漲跌，只要資金費為正就能賺，行情方向不重要。
- - 穩定被動收入：
空單不平倉，每天就能收資金費，自動進帳超省力。
- - 成本超低：
XT 提供超低的 BTC 借貸利率，讓整體報酬率變超高。
- - 山寨幣持有者的最愛：
不用賣掉手上的幣，也能幫資產創造穩定收益，兩全其美！
策略三：用 ETH 永續合約套利，放空也能穩賺不賠
這個策略的邏輯跟前面介紹的比特幣永續資金費套利是一樣的，只是這次我們把目標放在以太坊。由於 ETH 的幣本位永續合約波動通常比較大，所以操作上更要注意進出時機與資金費變化。不過，只要借用 XT 的 ETH 加密借貸，在多頭市場下，你一樣可以穩穩收取資金費、天天有收入。
以太坊資金費套利怎麼賺？
這是執行策略的清楚步驟：
- 1. 用山寨幣或穩定幣作質押品：
- 2. 透過 XT 加密借貸借 ETH：
選擇你需要的借貸週期（例如 7 天或 30 天），目前 ETH 借貸最低年利率只要 1.5%，非常划算。
- 3. 開 ETH 永續空單：
XT.com ETH/USD 幣本位永續合約交易對
- 4. 領取資金費：
只要資金費是正的，市場偏多，你每天就能穩穩收到資金費。
- 5. 平倉還款，鎖定獲利：
當你覺得時機差不多了，就把空單平倉、還款，留下來的資金費扣除成本就是你的純利。
每日收益概覽：
借貸類型 |
年利率（%） |
每日利息（$） |
資金費率（%） |
每日資金費收入（$） |
每日淨收益（$） |
7 天淨收益（$） |
30 天淨收益（$） |
活期 |
2.20% |
1.87 |
0.01% |
3.10 |
1.23 |
8.62 |
36.95 |
7 天期 |
1.50% |
1.27 |
0.01% |
3.10 |
1.83 |
12.78 |
54.78（4 次滾動） |
30 天期 |
1.98% |
1.68 |
0.01% |
3.10 |
1.42 |
9.93 |
42.55 |
備註 1：假設條件
- 倉位大小：10 ETH
- ETH 價格：$3,100
- 資金費率：每日 0.01%（即 0.0001）
- 不含交易手續費
- 7 天借貸假設持續滾動 4 次達到 30 天期效果
備註 2：收益計算公式
- 每日淨收益 = (F × P × Q) − (I × P × Q)
- 總淨收益 = [(F − I) × P × Q × T] − 手續費
變數說明：
- F = 每日資金費率（小數，例如 0.01% = 0.0001）
- P = ETH 價格（如 $3,100）
- Q = 持倉數量（如 10 ETH）
- I = 每日利息（年利率 ÷ 365，例如 1.5% ÷ 365 ≈ 0.0000411）
- T = 借貸天數（如 7 或 30）
- 手續費 = 來回交易費用（約 $120 / 10 ETH 倉位）
ETH 資金費套利的三大優勢：
- - 穩定賺：
只要市場氣氛是多頭，資金費為正，你每天都有收入進帳。
- - 低成本高報酬：
ETH 借貸利率超低，操作空間大，整體效益非常可觀。
- - 適合有經驗的交易者：
若你對資金費變化有一定掌握，這種策略非常適合用來養倉或當穩定收益工具。
進階操作技巧：如何最大化你的套利收益？
想讓套利策略發揮到最大效益，不只要懂得操作，還要掌握一些細節。以下這些小撇步，能幫你省下更多成本、提升獲利，同時做好風控管理，讓你操作更安心、效率更高。
類別 |
建議 |
快速說明 |
借貸週期 |
短線交易選 7 天期 |
降低利息支出 |
長期套利選 30 天期 |
鎖定更低的固定利率 |
|
質押資產選擇 |
優先使用高 LTV 幣種（如 ETH） |
提高借貸額度與彈性 |
分散質押資產 |
降低價格波動帶來的風險 |
|
資金費監控 |
每 8 小時查看一次 |
穩定抓住正資金費的時間點 |
設定提醒 |
資金費轉負時即時調整策略 |
|
風控管理 |
維持健康質押率 |
避免爆倉風險 |
設定停損 |
保護合約倉位免於突發波動 |
|
提前還款 |
有賺就早點還 |
減少不必要的利息支出 |
借貸週期要選得巧
- - 短線套利 → 用 7 天期借貸
如果你的交易預計幾天內就能結束，那就選 7 天期的借貸方案，總體利息支出會比較少。
- - 穩定收息 → 用 30 天期借貸
若你走的是收資金費的長線策略，那選擇 30 天期可以鎖定較低的年化利率，穩穩賺比較划算。
質押資產怎麼選比較聰明？
高 LTV 意味著你用一樣的資產能借出更多，操作更有彈性。
- - 分散你的質押資產
別把雞蛋放同一個籃子，可以混合用幾種資產質押，降低單一幣價暴跌時的風險。
資金費記得天天看
- - 每天至少看一次（建議每 8 小時）
資金費會變動，記得固定檢查，這樣才能穩穩領取正資金費。
- - 設提醒不會錯過關鍵時刻
設定 App 或平台提醒，一旦資金費變成負值，就能即時調整倉位或策略。
風控要做足，才安心操作
- - 維持健康的質押比
槓桿不要開太滿，行情一震你就爆倉了。穩穩操作、長久獲利才是關鍵。
- - 為永續倉位設停損
加個停損線，行情劇烈時可以保住大部分資金，不讓獲利化為泡影。
靈活運用提前還款機制
- - 套利結束就馬上還款
一旦套利操作完成，就立刻把 XT 加密借貸還掉，這樣可以省掉後續的利息成本。
接下來怎麼做？
馬上前往 XT 加密借貸頁面，選擇你想要的幣種與借款期限，開始實作這些能讓你穩定賺錢的套利策略吧。
XT 加密借貸與套利常見問答
Q：新手可以安全地用 XT 加密借貸做套利嗎？
可以的。XT 加密借貸本身就是固定利率、利息低、還款方式也簡單，非常適合新手嘗試低風險套利。不過還是建議你從小部位開始練習，熟悉流程後再慢慢放大操作。
Q：用加密借貸來套利，有哪些風險？
主要風險包括：質押資產價格波動導致槓桿風險增加，以及永續合約資金費突然轉負。建議你保持足夠的質押緩衝空間，定期查看倉位情況，並在需要時快速調整策略。
Q：我可以提前還 XT 的質押借貸嗎？
可以的，不過要看你借的是哪一種。像是活期借貸就很彈性，隨借隨還，完全沒有罰息；但如果是像 7 天或 30 天那種定期借貸，提前還款可能會收一點罰息。建議你依照自己的需求，選個最適合的借款期限比較划算！
Q：操作這些套利策略需要很專業的交易技巧嗎？
不用。這些策略本身邏輯簡單、步驟清楚，而且 XT 平台操作也直覺易懂。你只要懂得基本的市場觀察和持續追蹤，就能穩定執行。如果能多花點時間關注資金費和幣價波動，效果會更好。
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