XT.com AML/KYC 정책 및 절차

본 정책은 XT.com의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지구상("AML/KYC") 정책과 절차에 관한 것입니다.이 정책은 일반 정보 제공에만 사용되며, 어떠한 경우에도 XT.com 및/또는 다른 사람(자연 또는 기타)에 대한 법적 구속력이 없습니다.

 

A.XT.com "AML/KYC" 작동 원리 및 방법

 

XT.com은 "AML/KYC" 를 지원하기 위해 최선을 다하고 있으며 원칙적으로 우리가 약속한 내용은 다음과 같습니다.

1. 고객을 대할 때 실사를 수행하고 고객의 이익을 대표하는 자연인을 지정합니다.
2. 높은 윤리적 기준으로 사업을 수행하고 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련되거나 조장할 가능성이 있는 사업 관계를 가능한 한 삼가합니다.
3. 우리는 자금세탁 및 테러자금조달의 위협을 방지하기 위해 관련 법적 권한을 지원하고 협조하도록 최선을 다할 것입니다.

B.XT.com의 위험 평가 및 위험 완화 방법

 

위험 평가

우리는 고객의 대부분이 개인 투자자이며 .

이와 관련하여 우리는

(1) 다음과 관련된 문서를 기록 및/또는 수집합니다.

1. 고객의 신분
2. 고객이 거주하거나 위치한 국가 또는 관할 구역, 그리고

(2) 우리의 지식, 기술, 능력 범위 내에서 우리의 고객, 고객의 관계자, 고객의 행동을 대표하는 자연인, 고객의 실익 소유자가 지정된 개인과 기업의 협조를 받아 평가 및 선별될 수 있도록 합니다.포함 카테고리는 아래와 같습니다.

1. 조선민주주의인민공화국;
2. 콩고민주공화국;
3. 리비아;
4. 소말리아;
5. 남수단;
6. 수단;
7. 예멘;
8. UN 1267/1989 알카에다 목록;
9. UN 1988 탈레반 목록;
10. 「테러(융자저지)법」 (제325장) 별표 1에명시된 사람.

위험 완화

발견된 경우, "지정된 개인 및 실체명부"에서 발견된 자와는 어떠한 거래도 하지 않습니다.

 

C.신제품, 새로운 실천과 신기술개발에 대한 우리의 접근 방식

 

우리는 다음 영역에서 발생할 수 있는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 식별하고 평가하기 위해 적절한 정보를 얻습니다.

1. 새로운 전달 메커니즘을 포함한 신제품 및 비즈니스 관행의 개발.
2. 새로운 기술과 기존 기술의 사용.

새로운 전달 메커니즘이나 새로운 기술 개발, 익명성 지원 등 디지털 마킹(안전 여부, 결제 및/또는 기능성 토큰) 지원 등 신제품과 새로운 비즈니스 관행에 특히 신경을 써야 합니다.

 

D.고객 실사 접근 방식("CDD")

 

익명계좌 또는 가명으로 개설된 계좌는 개설, 유지 또는 접수하지 않습니다.

당사는 고객과 업무관계를 맺거나 고객을 위해 어떠한 거래도 하지 않습니다.그리고 당사는 고객의 자산이나 자금이 마약거래나 범죄행위의 수익이라고 의심할만한 합리적인 이유가 있습니다.해당 거래에 대해 "의심거래 신고"를 제출하고, 그 사본을 관련 금융 정보 기관에 보낼 것입니다.

우리는 고객 실사를 수행합니다.

1. 고객과 비즈니스 관계를 수립하는 경우
2. 아직 거래관계가 성립되지 않은 고객을 대상으로 거래를 하는 경우
3. 아직 비즈니스 관계를 수립하지 않은 고객에 대해 가치 이전을 통해 디지털 지불 토큰을 실현하거나 수신하는 경우
4. 자금세탁 또는 테러자금조달이 의심되는 경우
5. 정보의 진실성 또는 적정성이 의심되는 경우

자금세탁방지 및 테러자금조달조치를 피하기 위해 두 개 이상의 거래가 관련되거나 관련되거나 혹은 작은 거래로 재편될 가능성이 있다고 의심될 때, 우리는 이러한 거래를 하나의 거래로 간주하고 그 가치를 합산하여 자금세탁방지 및 테러자금조달방지의 원칙에 부합하도록 해야 합니다.

고객 식별

각 고객의 신분을 확인하고자 합니다.

고객을 식별하기 위해 당사는 최소 다음과 같은 정보를 획득해야 합니다.

1. 별칭을 포함한 고객의 전체 이름
2. 고유식별번호(주민등록번호, 주민등록번호, 여권번호 등 또는 고객이 자연인이 아닌 경우에는 사업자등록번호)
3. 등록된 주소 또는 (해당되는 경우) 등록된 사업체 주소 및 (다른 경우) 주요 사업장

그리고

1. 생년월일, 설립일, 법인 설립일 또는 등록일; 및
2. 국적, 설립 또는 등록지

고객이 법인 또는 법적 협정인 경우, 당사는 위에서 언급한 관련 정보를 획득하면서 법적 형식, 정관 및 법인 또는 법적 협정을 규제하고 구속하는 권한을 결정합니다. 우리는 또한 각 계열사에 대해 최소한 다음 정보를 획득하여 각 계열사(예: 이사, 파트너 및/또는 집행 권한이 있는 사람)를 식별합니다.

1. 별칭을 포함한 전체 이름
2. 고유식별번호(주민등록번호, 출생증명서번호, 연결 당사자의 여권번호 등)

고객의 신분 확인

우리는 신뢰할 수 있고 독립적으로 제공되는 데이터, 문서 또는 정보를 사용하여 고객의 신분을 확인합니다. 고객이 법인 또는 법적 기관인 경우 신뢰할 수 있는 독립적인 소스 데이터, 문서 또는 정보를 사용하여 법적 형식, 존재 증명, 헌법 및 고객을 지배하고 구속하는 권한을 확인합니다.

 

고객을 대신하여 행동하도록 지정된 자연인의 신분을 식별 및 확인

고객이 자신을 대신하여 당사와 비즈니스 관계를 맺도록 1명 이상의 자연인을 지정하거나 고객이 자연인이 아닌 경우 당사는 다음을 수행합니다.

1. 고객을 대신하여 행동하거나 행동하도록 지정된 각 자연인을 식별합니다.
2. 그들의 성명;
3. 고유식별번호;
4. 거주지 주소;
5. 생년월일;
6. 국적;
7. 위에서 언급한 자연인의 신분을 확인하기 위해 신뢰할 수 있고 독립적인 출처, 문서 또는 자료를 사용합니다.

당사는 또한 다음을 통해 회사의 고객을 대리하도록 지정된 각 자연인의 적절한 권한을 확인합니다.

1. 고객이 그러한 자연인을 임명하도록 승인하는 적절한 문서
2. 각 자연인의 샘플 서명

고객이 정부 기관인 경우 우리는 정부 기관이라는 고객의 주장을 입증하는 데 필요한 정보만 얻을 것입니다.

 

실소유자 식별 및 확인

고객과 관련된 실수익자가 있는지 물어볼 것입니다.

고객에게 한 명 이상의 수익자가 있는 경우 회사는 신뢰할 수 있고 독립적인 출처에서 얻은 관련 정보 또는 데이터를 사용하여 수익자를 식별하고 수익자의 신분을 확인하기 위한 합리적인 조치를 취해야 합니다. 우리는:

고객이 법인인 경우 -

1. 법인을 궁극적으로 소유하는 자연인을 식별합니다(단독 또는 공동으로 활동).
2. 법인을 궁극적으로 소유하는 자연인이 수혜자인지 또는 법인을 궁극적으로 소유하는 자연인이 없는지 여부가 의심되는 경우 법인을 궁극적으로 지배하는 자연인(해당되는 경우)을 결정하거나 법인에 대한 궁극적인 효과적인 통제권을 가지며,
3. 자연인의 신원이 확인되지 않은 경우 법인에서 행정권을 가진 자연인을 식별합니다.

고객이 법적 계약인 경우—

1. 신탁의 경우, 청산인, 수탁자, 보호자(해당되는 경우), 수혜자, 신탁에 대한 궁극적인 소유권, 궁극적인 통제 또는 궁극적인 효과적인 통제를 행사하는 모든 자연인을 식별합니다.
2. 다른 유형의 법적 조치의 경우 동등한 위치에 있는 사람을 식별합니다.

우리 고객이 자연인이 아닌 경우, 우리는 고객 사업의 성격, 소유권 및 통제 구조를 결정할 것입니다.

고객의 실수익자가 다음과 같은 경우:

1. 증권거래소에 상장된 법인
2. 증권 거래소에 상장된 법인의 공개에 대한 규제 요건 및 실수익자에 대한 충분한 투명성 요건
3. 금융기관
4. AML/CFT 규정에 따라 규제되고 FATF에서 정한 기준을 준수하는 금융기관, 또는
5. 펀드 매니저는 금융 기관의 투자 수단이거나 FATF가 정한 기준과 일치하는 AML/CFT 요건에 따라 금융 기관의 규제를 받습니다.

CDD 정보의 진실성을 의심하거나 고객, 비즈니스 관계 또는 고객과의 거래가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련될 수 있다고 의심되는 경우를 제외합니다.

우리는 또한 우리의 결정에 대한 근거를 문서화할 것입니다.

미계상 비즈니스 관계 및 거래의 목적 및 의도된 성격에 대한 정보*

비즈니스 관계를 수립하거나 비공개 거래를 체결하기 위한 신청서를 처리할 때, 우리는 비즈니스 관계 또는 거래의 목적과 의도된 성격에 대해 이해하고 적절한 경우 고객으로부터 정보를 얻어야 합니다.

개설되지 않은 계정에 대한 거래 검토*

계정을 개설하지 않고 고객을 위해 하나 이상의 거래("현재 거래")를 수행하는 경우 고객의 이전 거래를 검토합니다. 고객과의 현재 거래, 고객의 비즈니스 및 위험 프로필, 적절한 경우 자금 출처를 확인합니다.

당사가 고객과 비즈니스 관계를 수립한 경우 결제 서비스 제공업체는 비즈니스 관계가 수립되기 전에 모든 거래를 검토해야 합니다. 비즈니스 관계가 고객, 비즈니스 및 위험 프로필, 적절한 경우 자금 출처에 대해 알고 있는 내용과 일치하도록 합니다.

우리는 비즈니스 관계 전반에 걸쳐 수행되는 복잡하거나 비정상적으로 크거나 비정상적인 모든 거래 패턴에 특히 주의를 기울일 것입니다. 당사는 가능한 경우 위 거래의 배경과 목적을 조사하고 조사 결과를 기록하여 필요한 경우 이 정보를 관계 기관에 제공할 수 있습니다.

미계설 계정 거래를 검토하기 위해 결제 서비스 제공자의 규모와 복잡성에 상응하는 적절한 시스템과 프로세스를 구축하고 구현하여 다음을 수행합니다.

1. 고객을 위해 계정을 개설하지 않고 거래를 모니터링합니다.
2. 미개설계정의 의심스럽거나 복잡하거나 비정상적으로 크거나 비정상적인 거래 패턴을 감지하고 보고합니다.

고객의 미확인 거래가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련이 있다고 의심되는 합리적인 근거가 있고 거래를 수행하는 것이 적절하다고 판단되는 경우 결제 서비스 제공자는 거래 이유를 정당화하고 문서화해야 합니다.

 

지속적인 모니터링

앞으로도 고객과의 비즈니스 관계에 세심한 주의를 기울이겠습니다. 고객과의 비즈니스 관계가 진행되는 동안 고객 계정의 행동을 관찰하고 거래가 고객, 고객의 비즈니스 및 위험에 대한 이해와 일치하는지 확인하기 위해 비즈니스 관계가 진행되는 동안 이루어진 거래를 주의 깊게 검토합니다. 프로필을 확인하고 아래에서 자금 조달의 적절한 상황을 결정합니다.

거래에 다음이 아닌 다른 주체와 디지털 지불 토큰이 전송되는 경우 위험 완화 조치를 구현합니다.

1. 금융기관, 또는
2. 금융 기관은 AML/CF 요구 사항의 규제를 받으며 FATF에서 설정한 것과 일치하는 표준을 준수합니다.

우리는 비즈니스 관계 전반에 걸쳐 수행되는 복잡하거나 비정상적으로 크거나 비정상적인 모든 거래 패턴에 특히 주의를 기울일 것입니다. 당사는 가능한 경우 위 거래의 배경과 목적을 조사하고 조사 결과를 기록하여 필요한 경우 이 정보를 관계 기관에 제공할 수 있습니다.

지속적인 모니터링을 위해 결제 서비스 제공자의 규모와 복잡성에 상응하는 적절한 시스템과 프로세스를 구축하고 구현하여 다음을 수행합니다.

1. 고객과의 비즈니스 관계를 모니터링합니다.
2. 비즈니스 관계 전반에 걸쳐 의심스럽거나 복잡하거나 비정상적으로 크거나 비정상적인 거래 패턴을 감지하고 보고합니다.

특히 고위험 고객 범주에 대해 기존 CDD 데이터, 문서 및 정보를 검토해야 합니다. 고객, 고객을 대신하여 행동하도록 지정된 자연인, 고객의 계열사 및 고객의 수혜자가 획득한 CDD 데이터, 문서 및 정보가 관련성이 있고 최신 상태인지 확인합니다.

고객과의 기존 비즈니스 관계가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련되어 있다고 의심되는 합리적인 근거가 있고 고객을 유지하는 것이 적절하다고 판단되는 경우:

1. 우리는 고객을 유지하는 이유를 정당화하고 문서화합니다.
2. 고객과 당사의 비즈니스 관계는 지속적인 모니터링 강화를 포함하여 적절한 위험 완화 조치를 취해야 합니다.

고객 또는 고객과의 비즈니스 관계에서 더 높은 위험을 평가할 때, 결제 서비스 제공자는 강화된 CDD 조치를 실시해야 합니다. 여기에는 고객 유지를 위해 당사의 고위 관리자에 의한 승인을 받아야 합니다.

비대면 업무관계 또는 비대면 거래 미개설 계좌 CDD 방법*

고객과의 비대면 업무 관계나 고객을 위한 계좌를 개설하지 않은 비대면 거래("비대면 업무 접촉")와 관련된 특정 리스크를 해결하기 위한 정책과 절차를 마련하겠습니다.
거래처와의 업무관계 수립과 지속적인 실태조사를 할 때 정책과 절차를 집행해야 합니다.

지불 서비스 제공 사업자는 대면 접촉이 없는 경우 적어도 대면 접촉 시 요구되는 CDD 조치와 동등한 엄격한 CDD 조치를 수행해야 합니다.

결제 서비스 제공자가 최초의 비대면 업무 접촉을 하는 경우, 결제 서비스 제공자는 자신의 비용으로 외부 감사인 또는 독립 적격 컨설턴트를 초빙하여 정책 및 절차의 유효성을 평가해야 하며, 가짜 리스크 관리를 위한 어떠한 기술 솔루션의 효과도 평가해야 합니다.

외부감사관이나 독립적격고문을 임명하여 새로운 정책과 절차에 대한 평가를 실시하고, 정책 및 절차 변경 실시 후 1년 이내에 평가보고서를 관리국에 제출해야 합니다.

인수 결제 서비스 제공자가 조치한 것에 대한 신뢰

1. 당사("인수 지불 서비스 제공사업자")가 다른 지불 서비스 제공사업자의 업무를 전부 또는 일부 인수할 경우 당사는 인수시 해당 업무를 통해 취득한 고객에 대한 조치를 취하여야 합니다. 단, 인수 지불 서비스제공사업자가 다음과 같은 경우를 제외합니다.
   모든 해당 고객 기록(CDD 정보 포함)을 동시에 획득하고, 취득한 정보의 진실성 또는 적절성에 대해 의심하거나 우려하지 않습니다.
2. 결제 서비스 제공자가 현재 인수한 사업 또는 그 일부와 관련하여 이전에 채택한 AML/CFT 조치의 적절성에 대해 의문을 제기하지 않는 실사 조회를 실시하고, 이러한 과정을 문서화합니다.

비계정 소유자 대응조치*

당사가 비즈니스 관계가 없는 고객을 위해 거래를 수행하는 경우 당사는 다음 조치를 취합니다.

1. 고객이 결제 서비스 제공자에게 비즈니스 관계를 구축하기 위해 신청한 것처럼 CDD 조치를 구현합니다.
2. 거래의 성격과 날짜, 관련된 통화의 종류와 금액, 가치의 날짜, 수취인 또는 수혜자의 세부 정보를 포함하여 거래가 재구성될 수 있도록 거래에 대한 충분한 세부 정보를 기록합니다.

검증 타이밍

당사는 고객, 고객을 대신하여 행동하도록 지정된 자연인 및 고객의 수혜자의 인증을 다음과 같이 완료합니다.

1. 결제서비스 제공자가 고객과 업무관계를 수립하는 경우
2. 결제 서비스 제공자가 고객을 대신하여 거래를 수행하고 고객이 결제 서비스 제공자와 비즈니스 관계를 수립하지 않은 경우, 또는
3. 결제 서비스 제공자는 가치 이전을 통해 고객을 위한 디지털 결제 토큰을 생성하거나 수신하지만 고객은 결제 서비스 제공자와 비즈니스 관계를 수립하지 않았습니다.

당사의 공급업체는 다음과 같은 경우 고객, 고객을 대신하여 행동하도록 지정된 자연인 및 고객의 수혜자의 인증이 완료되기 전에 고객과 비즈니스 관계를 체결할 수 있습니다.

1. 기업의 정상적인 사업 활동에 영향을 미치지 않기 위해 검증 작업 완료를 연기할 필요가 있는 경우, 그리고
2. 자금세탁 및 테러자금조달 위험은 결제서비스를 통해 효과적으로 관리할 수 있습니다.

회사가 고객, 고객을 대신하여 행동하도록 지정된 자연인 및 고객의 수혜자를 확인하기 전에 고객과 비즈니스 관계를 수립하는 경우 회사는 다음을 수행합니다.

1. 검증 이전에 그러한 비즈니스 관계가 수립될 수 있는 조건에 관한 내부 위험 관리 정책 및 절차를 개발하고 구현합니다.
2. 합리적인 선에서 가능한 한 빨리 검증 작업을 마칩니다.

조치가 완료되지 않은 경우

필요한 조치를 완료할 수 없는 경우, 우리는 고객과 비즈니스 관계를 구축 또는 지속하거나 거래를 체결하지 않습니다.

조치를 완료할 수 없는 경우 결제 서비스 제공업체는 STR 제출을 보증하기 위해 상황이 의심스러운지 고려해야 합니다.

본 조치의 완료는 결제 서비스 제공자 제6.43항 및 제6.44항에 따라 허가된 지연 검증을 포함하여 제6항, 제7항 및 제8항에 규정된 모든 필요한 CDD 정보를 획득, 선별 및 검증한 경우 및 결제 서비스 제공자 해당 필요한 CDD 정보에 대한 모든 문의에 대하여 만족스러운 답변을 받은 경우입니다.

 

공동계좌

공동 계좌의 경우 각 개인을 결제 서비스 제공자의 개별 고객으로 취급하고 모든 공동 계좌 보유자에게 CDD 조치를 적용합니다.

 

검사

자금세탁 및 테러자금조달과 관련된 정보원 및 관리국에서 제공하는 목록과 정보를 통해 고객의 자금세탁이나 테러자금조달 위험이 있는지 여부를 판단하기 위해 고객, 고객을 대표하는 자연인, 고객 관련자 및 고객 수혜자 등을 선별해 나가겠습니다.

다음 사람을 선별합니다:

1. 당사가 고객과 비즈니스 관계를 수립할 때 또는 그 이후에 합리적으로 실행 가능한 한 빨리 수립합니다.
2. 결제 서비스 제공자와 다른 방식으로 거래 관계를 맺지 않은 고객에 대해 거래를 시작하기 전,
3. 가치 이전을 통해 디지털 결제 토큰을 제공받거나 받기 전에 당사와 다른 방식으로 거래 관계를 맺지 않은 고객을 위해,
4. 당사가 고객과 비즈니스 관계를 수립한 후 정기적으로 이를 준수합니다.
5. 변경 또는 업데이트가 있을 경우:
6. 당국이 결제 서비스 제공자에게 제공하는 목록 및 정보; 또는
7. 고객을 대표하여 행동하도록 임명된 자연인, 고객 또는 수익 소유자의 관련 당사자.

우리는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험이 있는지 여부를 결정하기 위해 당국에서 제공한 목록 및 정보에 대해 모든 가치 이전 개시자와 가치 이전 수혜자를 선별합니다.

우리는 모든 심사 결과를 문서화할 것입니다.

 

E.고객 실사 강화 방법

 

정치적으로 노출된 사람

우리는 고객, 고객을 대신하여 행동하도록 임명된 자연인, 고객의 관련 당사자 또는 고객의 수혜자가 정치적으로 노출된 사람 또는 가족 구성원 또는 가까운 동료는 정치적으로 노출된 사람인지 여부를 결정하기 위해 모든 합리적인 수단을 사용해야 합니다.

우리는 CDD 조치를 수행하는 것 외에도 고객 또는 고객의 실소유자가 정치적으로 노출된 사람, 가족 구성원 또는 정치적으로 가까운 동료가 노출된 사람으로 결정되는 경우 최소한 다음과 같은 향상된 실사 조치를 수행합니다.

1. 고위 경영진의 승인을 얻어 고객과의 비즈니스 관계를 수립하고 지속합니다.
2. 고객와 고객의 수혜자의 부와 자금 출처를 합리적인 수단으로 결정합니다.
3. 고객과 비즈니스 관계를 수행하는 과정에서 고객 비즈니스 관계에 대한 모니터링을 강화합니다. 비정상적인 거래에 대한 모니터링 수준과 성격을 높일 것입니다.

고위험 범주

우리는 고객이 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달의 위험이 높거나 높을 수 있음을 인식합니다.

1. 결제 서비스 제공자는 고객 또는 고객의 수혜자가 FATF에서 대응 조치가 더 높은 위험을 요구하는 국가 또는 관할권 출신이거나 해당 국가에 있는 경우 그러한 고객과의 모든 비즈니스 관계 또는 거래를 자금 세탁 또는 테러 자금 조달로 취급해야 합니다. ; 그리고
2. 고객 또는 고객의 수혜자는 자체 재량에 따라 결제 서비스 제공자가 결정하거나 일반적으로 당국 또는 기타 외국 규제 기관, 결제서비스 제공업체는 그러한 고객이 자금 세탁 또는 테러리즘의 위험이 높은지 평가해야 합니다.

우리는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달의 위험이 높은 고객 또는 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험이 높은 당국에서 당사에 통보한 모든 고객에 대해 향상된 고객 실사를 수행합니다.

 

F.무기명 유가증권의 취급 및 현금 지급 제한

 

우리는 무기명 양도 가능한 상품의 형태로 어떤 금액도 지불하지 않을 것입니다.

사업을 영위함에 있어 어떠한 현금도 지급하지 않습니다.

 

G.가치 이전에 대한 접근 방식(필요한 경우 구현)*

 

우리가 송금 기관인 경우 가치 이전을 하기 전에 다음을 수행합니다.

1. 가치 이전의 발신자를 식별하고 신원을 확인하기 위한 합당한 조치를 취합니다(아직 수행하지 않은 경우).
2. 가치 이전 날짜, 이전된 디지털 지불 토큰의 유형 및 가치, 가치 날짜를 포함하되 이에 국한되지 않는 가치 이전에 대한 충분한 세부 정보를 기록합니다.

우리가 송금 기관인 경우 가치 이전 또는 가치 이전 관련 메시지 또는 지불에 대한 설명에 다음을 포함합니다.

1. 가치 이전 개시자의 이름；
2. 가치 이전 개시자의 계좌 번호(또는 해당되는 경우 고유 거래 참조 번호)；
3. 가치이전의 수취인 성명, 그리고
4. 가치 이전 수취인의 계좌 번호(또는 해당되는 경우 고유 거래 참조 번호).

특정 임계값을 초과하는 가치 이전

특정 임계값을 초과하는 가치 이전의 경우, 그리고 우리가 주문 기관인 경우, 우리는 가치 이전 정보 및 다음 중 하나와 함께 제공되거나 관련된 메시지 또는 결제 지침을 메시지 또는 결제 지침에 포함하여 가치 이전 발신자를 식별하고 신원을 확인합니다. 

1. 가치 이전 작성자의-
2. 거주지 주소 또는
3. 등록된 주소 또는 영업소의 주소, 다른 경우에는 주된 영업소
4. 가치 이전 작성자의 고유 식별 번호 또는
5. 생년월일 및 장소, 가치이전의 설립 또는 등록

우리는 모든 가치 이전 개시자 및 가치 이전 수혜자 정보를 수혜 기관에 즉시 안전하게 제출하고 그러한 모든 정보를 문서화해야 합니다. 주문 기관의 자격으로 요구 사항을 준수할 수 없는 경우 가치 이전을 실행하지 않습니다.

우리가 수혜 기관인 경우 필요한 가치 이전 제공자 또는 필수 가치 이전 수혜 기관이 없는 가치 이전을 식별하기 위해 합당한 조치를 취할 것입니다.

수취 기관인 당사가 가치 이전 수혜자에 해당하는 현금 또는 현금으로 이전된 디지털 결제 토큰을 지급하는 가치 이전의 경우, 가치 이전 수혜자의 신원을 확인하고 확인합니다(본인이 이전에 확인되지 않은 경우).

우리는 필요한 가치 이전 작성자 또는 가치 이전 수혜자 정보가 없는 가치 이전을 실행하기 전에 항상 검토를 수행하고 후속 조치를 문서화합니다.*

우리가 중개 기관인 경우 가치 이전과 관련된 모든 정보를 보유합니다.

우리가 중개 기관으로서 다른 중개 기관 또는 수혜 기관에 가치 이전을 하는 경우, 우리는 가치 이전에 수반되는 정보를 해당 다른 중개 기관 또는 수혜 기관에 즉시 안전하게 제공합니다.

당사가 수신 중개 기관인 경우 발주 기관 또는 다른 중개 기관에서 수신한 모든 정보에 대해 최소 5년 동안 기록을 보관해야 합니다.

우리는 직접 처리할 때 필요한 가치 이전 작성자 또는 가치 이전 수혜자 정보가 부족한 가치 이전을 식별하기 위해 합리적인 조치를 취합니다.

 

H.기록 보관

 

우리는 최소 5년의 기간 동안 필요한 적절한 기록을 보관할 것입니다.

 

I.개인 데이터*

 

우리는 규정된 방식으로 고객의 개인 데이터를 보호합니다.

 

J.의심스러운 거래 보고("STR")

 

관련 당국에 알리고 법률이 요구하는 대로 STR 보고서를 제출할 것입니다. 우리는 또한 그러한 모든 거래 및 STR 보고서와 관련된 모든 기록과 거래를 보관할 것입니다.

 

K.규정 준수, 감사 및 교육에 관한 우리의 정책

 

무엇보다도 우리는 관리 수준에서 AML/CFT 준수 책임자를 임명하고 독립적인 감사 기능을 유지하며 AML/CFT 문제에 대해 직원과 직원을 정기적으로 교육하는 사전 조치를 취합니다.

전사적 자금 세탁/테러 자금 조달 위험 평가

우리는 3단계로 전사적 자금 세탁/테러 자금 조달 위험 평가를 도입하고 시행할 것입니다.

1단계: 고유 위험 평가

우리는 다음과 관련하여 내재된 위험을 평가할 것입니다.

1. 고객 또는 법인: 당사는 고객 및/또는 당사가 거래하는 법인과 관련하여 평가를 수행합니다.
2. 제품 또는 서비스: 당사는 암호화폐 OTC 서비스에서 누구에게 서비스를 제공하는지 염두에 두고 있습니다.
3. 지리적 수준: 지정 개인 및 단체 목록의 고객은 처리하지 않습니다.

2단계: 완화 제어 평가

우리는 앞서 언급한 것과 관련하여 우리의 완화 통제를 평가할 것입니다. 의심되는 모든 고객은 먼저 모니터링되고 강화된 실사를 실시합니다.

3단계: 잔여 위험 평가

우리는 완화 통제를 평가한 후 잔여 위험을 평가할 것입니다.